Caso de estudio: 130 % de crecimiento con una reduccion del 33 % en el tiempo de procesamiento

Desde 2021, Juakali colabora con Platcorp Group, a traves de su filial Premier Credit en Kenia y Uganda, y Platinum Credit Kenya, para digitalizar de forma progresiva componentes clave de sus operaciones de credito en ambos mercados.

Lo que comenzo como una intervencion enfocada en mejorar Lead Management evoluciono hacia un workflow de credito completamente integrado, que cubre la captura de leads, Loan Origination y la integracion con core banking, incluyendo Mambu.

Hoy, la plataforma da soporte a aproximadamente 1.500 usuarios de Premier Credit, incluidos 1.400 oficiales de credito y 100 usuarios de sucursal y supervision, permitiendo ejecucion en tiempo real, monitoreo y visibilidad de cartera en distintos mercados.

El objetivo se ha mantenido constante: mejorar la calidad de los datos desde el origen, reducir ineficiencias operativas y permitir una entrega de credito mas escalable y estandarizada.

Fase 1: digitalizacion de Lead Management

Desafio El seguimiento de prospectos y la gestion de las primeras interacciones con clientes dependian en gran medida de procesos manuales y de una captura de datos inconsistente. Esto generaba falta de visibilidad, poca estandarizacion entre equipos y dificultades para mantener informacion limpia y completa a medida que los prospectos avanzaban en el funnel.

Lo que implementamos Juakali implemento un workflow digital de Lead Management que ayudo a estructurar mejor la captura, el seguimiento y la progresion de los prospectos, con pasos mas claros y una mejor continuidad entre equipos.

Resultado Un pipeline de prospectos mas consistente y mas facil de gestionar, mejor calidad de datos desde el origen y menos friccion al pasar a solicitudes formales.

Fase 2: despliegue de Loan Origination

Desafio A medida que aumentaban los volumenes de cartera y la complejidad operativa, el proceso de originacion requeria una ejecucion en campo mas confiable, mejores controles de calidad de datos y menos idas y vueltas entre equipos y documentacion del cliente. Los productos MSME requerian completar 21 formularios distintos.

Lo que implementamos Juakali acompaño el despliegue de un workflow estructurado de Loan Origination con capacidades adaptadas al trabajo de campo, como:

• captura digital de datos con validaciones
• verificacion OTP
• firmas digitales
• captura de fotos/documentos de identidad y geolocalizacion de varios puntos, incluidas las ubicaciones del cliente y del garante
• ejecucion offline-first con sincronizacion cuando vuelve la conectividad

Resultado Datos de solicitud mas completos y consistentes desde la primera captura, menos correcciones manuales y transferencias mas fluidas a lo largo del proceso de originacion.

• Procesamiento, aprobacion y desembolso el mismo dia para prestamos MSME
• reduccion de las solicitudes en papel a un unico workflow digital
• reduccion de los costos de papeleria en aproximadamente USD 6.000 por mes
• mejora de la precision de los datos mediante captura basada en GPS, sustituyendo mapas dibujados a mano
• menos reprocesos y mayor consistencia en la calidad de las solicitudes

Fase 3: integracion con core banking

Desafio Incluso con workflows digitalizados, las ineficiencias persisten cuando los sistemas operan en silos o cuando los equipos deben volver a ingresar la misma informacion en varias plataformas.

Lo que implementamos Integracion del workflow con Mambu, permitiendo a los equipos recuperar informacion relevante sobre clientes y prestamos manteniendo la alineacion con el sistema de referencia.

Resultado Mejor alineacion entre la ejecucion operativa y los procesos de core banking, menos doble captura de datos, mejor integridad de la informacion y una continuidad operativa mas solida.

Impacto medible

Un analisis comparativo de la actividad crediticia entre febrero de 2024 y febrero de 2026 en varias sucursales de Nairobi muestra las mejoras operativas generadas por esta digitalizacion continua:

• el valor total de cartera procesada aumento un 130 %
• el tiempo de procesamiento de prestamos se redujo un 33 %

Estas mejoras reflejan no solo mayor eficiencia, sino tambien una mejor capacidad para escalar la operacion crediticia sin aumentar la complejidad operativa en la misma proporcion.

Impacto estrategico

La digitalizacion de los workflows de credito permitio pasar de procesos manuales y fragmentados a un modelo estandarizado, basado en datos y escalable.

Principales resultados:

• mayor control sobre la calidad de datos y los procesos de credito
• tiempos de respuesta mas rapidos, con impacto positivo en la experiencia del cliente
• reduccion de costos operativos y aumento de la eficiencia
• mayor capacidad para escalar la cartera de manera sostenible
• mejor monitoreo del desempeño y mejor toma de decisiones gracias a mayor visibilidad de datos
• reduccion del uso de papel y de los costos de impresion

> "La digitalizacion de nuestros workflows de credito ha generado un impacto medible en todas nuestras operaciones. Aumentamos el volumen de cartera procesada en un 130 % mientras redujimos el tiempo de procesamiento en un 33 %, al mismo tiempo que fortalecimos la calidad de los datos y el control operativo. Esto nos posiciona para escalar de forma sostenible sin comprometer nuestros estandares de gobierno." > > Simon de la Rey > CIO, Platcorp Group

> "Al integrar la plataforma de Juakali con nuestros sistemas de core banking, hemos reducido los tiempos de procesamiento, que antes podian llegar a 48 horas, hasta lograr desembolsos el mismo dia en segmentos clave. Ademas, redujimos los costos de papeleria en mas de KES 700.000 por mes. El resultado es una operacion mas rapida y mas eficiente, que mejora directamente tanto la productividad del equipo como la experiencia del cliente." > > John Ngugi > IT Manager, Premier Credit Kenya